Bij sommige banken, zoals bijvoorbeeld ING, zijn de transacties van de spaarrekening gekoppeld aan de betaalrekening en beschikt de spaarrekening niet over eigen IBAN. De spaarrekening kan daardoor niet in Bloxs als bankrekening worden ingevoerd.
Oplossing
In deze situatie kan de spaarrekening opgevoerd worden als grootboekrekening in plaats van als bankrekening. Het saldo op deze grootboekrekening geeft dan het actuele saldo van de spaarrekening weer, zodat het werkelijke saldo van de spaarrekening aansluit met het saldo op deze grootboekrekening in Bloxs.
Ga hierbij als volgt te werk:
- Maak een grootboekrekening aan voor de spaarrekening. Bij 'Administratie' dient de administratie geselecteerd te worden waar de betreffende bankrekening in thuishoort. Indien je 'Alle' kiest, is de grootboekrekening beschikbaar en zichtbaar in alle administraties.
- Voer het beginsaldo van de spaarrekening op met een memoriaalboeking per datum x. Deze boeking maakt onderdeel uit van de beginbalans.
- Wanneer je vanuit de betaalrekening een bedrag naar of van de spaarrekening overmaakt, boek je die transactie vanuit de betaalrekening rechtstreeks op de grootboekrekening van de spaarrekening. Transacties kunnen eventueel ook via een memoriaalboeking worden verwerkt.
- Boek de rente apart via het memoriaal. Omdat de rentebijschrijving niet via de betaalrekening loopt, verwerk je deze met een memoriaalboeking op de grootboekrekening.
Doordat alle bijschrijvingen en afschrijvingen op deze grootboekrekening worden geboekt, kun je in Bloxs op ieder moment zien wat het actuele saldo van de spaarrekening is.